大多数国家都强制实行洗钱条例，并要求金融机构和希望从事金钱服务业（如货币交易或汇款服务）的人进行注册。例如，在美国，银行保密法要求所有金钱服务业务都必须向美国财政部金融犯罪执法网络注册。

在香港，2012年4月1日生效的《打击洗钱及恐怖分子资金筹集(金融机构)条例》（《打击洗钱条例》）管辖金钱服务业务的注册。根据《打击洗钱条例》，任何人欲经营汇款（转帐）及/或货币兑换服务（货币交易）的人士必须向香港海关(CED)关长申领牌照。《打击洗钱条例》规定在没有关长发出的金钱服务经营者(MSO) 牌照情况下经营金钱服务，即属犯罪，一经定罪，可罚款港币100,000元及监禁6个月。

申请金钱服务经营者牌照首先要填写申请表，也就是表格1。该表要求申请人业务填写以下细节：包括申请人业务详情、申请人业务的最终拥有人及/或董事、银行账号资料及经营金钱服务的特定处所。

申请人在提交表格1时还需要提交四种主要证明文件：(1)申请人详情的证明文件，如商业登记证和公司注册证书；(2) 每一处所详情的证明文件，如租约和平面图；(3) 每一合伙人、董事或持有人详情的证明文件，如适当人选声明表格；及(4) 经所有合伙人或董事局签名的授权书。

除了以上四种主要的证明文件，申请人可能还需要提交其他未在申请表中列出的证明文件，例如商业计划书。应当注意的是，申请人如果想在网上经营金钱服务，可能不需要提交经营金钱服务的特定处所的证明文件。

提交申请表和证明文件后，申请人业务的董事或拥有人要到香港海关总署接受已授权人员的面试。在颁发金钱服务经营者牌照之前，香港海关人员还会到申请表上的处所进行现场视察。颁发金钱服务经营者牌照后，相关记录将由香港海关备存，持牌金钱服务经营者会更新到在香港海关网页上，可到以下网址查找目前持牌金钱服务经营者的名单：https://eservices.customs.gov.hk/MSOS/wsrh/001s1。

安与恩事务所在申请香港金钱服务经营者牌照方面有丰富的经验。如您对牌照系统和申请程序有所疑问，请联系我们。

（译/ 陈美莹）